Investujete do podílových fondů a štvou vás poplatky?

27.06.2013 00:00

Investování do fondůDnes se společně zamyslíme prostřednictvím článku z časopisu Fondschop nad smyslem, či nesmyslem poplatků při investování do fondů.

Slovníček pojmů:

Aktivně řízené portfolio

-          portfolio manažer se snaží o výběr nejlepších titulů cenných papírů, ve kterých je koncentrovaný majetek fondu

naopak

Pasivně řízené portfolio

-          mnoho titulů cenných papírů v majetku fondu, kde procentuální zastoupení každého z nich v majetku fondu je nízké.  Znamená to například pro fond vysoké náklady

Benchmark /benčmárk/

-          ukazatel, ke kterému se porovnává výkonnost fondu

-          stanovuje se podle investičního cíle a zaměření fondu, který je definován ve statutu fondu

-          návrh na benchmark podává manažer fondu a musí být schválen investičním výborem fondu

-          je uveden ve statutu fondu

Například: Benchmarkem fondu zaměřeného na celosvětové akcie by měl být ukazatel (index) obsahující akcie všech hlavních regionů.

A konečně slíbený článek:

FONDSHOP.pdf (939,3 kB)

 

Má pro mě význam sledovat benchmark? 

Jako podstatné vidíme porovnat rozdíl mezi tím, kolik jsme do fondu vložili peněz a celkovou hodnotou podílových listů, kterou najdeme na výpisu.

V článku jsme si připomněli, že existuje reálné riziko plynoucí z aktivity (nebo neaktivity) manažerů fondu

 

A poplatky?

Jejich smysl a výše se odvíjí právě od kvality manažerů fondu a správně zvoleného benchmarku.

 

TIP NA ZÁVĚR

Přečtěte si statut svého podílového fondu a zjistěte, co je jeho benchmarkem.

 

Dagmar Rendlová

Pomáhá současným i budoucím penzistům nastavit aktivní finanční a majetkové portfolio, individuálně podle jejich potřeb. Takové portfolio, které i vás dovede k dalšímu příjmu, až to budete potřebovat.

O Dagmar

Zvýším hodnotu vaší práce bez toho, abyste museli více pracovat. Jsem autorkou systému "Finanční grunt". (+420) 777 035 612   Více o Dagmar Rendlové 

3 kroky, jak přestat řešit peníze, bez nutnosti vyhrát v loterii - PDF sešit

Formulář byl odeslán, děkujeme.

Další články

o tom, jak se držet svého záměru a nesejít z cesty na moc dlouho

 

Další články

26.02.2015 00:00
Ceny povinného ručení (POV) mohou vzrůst řádově o stovky korun. V polovině ledna 2015 nabyla účinnosti novela zákona 168/1999 Sb., která ruší příspěvky nepojištěných řidičů do Garančního fondu České kanceláře pojistitelů (ČKP).   Co to znamená? Z Garančního fondu se financují škody,...
26.11.2014 00:00
Čerpání nepeněžního příjmu ze smlouvy životního pojištění se týká mnoha smluv životního pojištění, aniž o tom jejich majitelé vědí. Z mého předchozího článku „Novela zákona o dani z příjmu se dotkne každého majitele životního pojištění“ již víte, že vám vaše pojišťovna nabídne výběr ze 2...
14.11.2014 00:00
24. října 2014 schválil Senát novelu Zákona o dani z příjmu. Tentokrát se změny v zákoně dotknou každého komu: pojišťovna v lednu zasílá potvrzení o zaplaceném pojistném na soukromé životní pojištění, zaměstnavatel platí životní pojištění.   Proč k novele Zákona o dani...
17.07.2014 00:00
Pojišťovny nám slibují, že v případě zvýšení cen povinného ručení, se toto smluv s fixací ceny nebude týkat. Nový předpis pojistného dostaneme až po uplynutí fixace a musím dodržet další podmínky pojišťovny, pokud budeme chtít na smlouvě udělat jakoukoliv změnu. Nemáme smlouvu povinného...
24.06.2014 15:13
Ještě zkontrolovat zavazadla, všechny doklady a můžeme jet. Máte-li ještě chvilku, zamysleme se nejen nad cestovním pojištěním, protože ne každý je jeho zastáncem. Pojištění: Kartička vaší zdravotní pojišťovny, Evropský průkaz zdravotního pojištění (European Health Insurance Card-EHIC), je...
30.05.2014 00:00
Tento článek je volným pokračováním článku z minulého měsíce, ZDE JE ODKAZ. Zamýšlím se tu nad otázkou: „Vede k  finanční gramotnosti, k zodpovědnosti zacházet s penězi, používání dětských bankovních účtů a platebních karet od počátku školní docházky?“ Druhákovi bývá 7-8 let. Je to...
22.04.2014 00:00
Teprve děti, které budou muset od září 2014 absolvovat předmět finanční gramotnost, na tom mají být lépe než současné generace. Nevím, co si od této příležitosti můžeme slibovat? Školní plány (dříve školní osnovy) si totiž školy vytvářejí každá podle svého.   4 nejdůležitější zásady jak...
28.02.2014 00:00
Je to již 20 let, kdy v roce 1994 vzniklo penzijní připojištění. Během následujícího roku vlivem jednoduché mediální kampaně („dáte 100 Kč a 30 Kč dostanete od státu“) do něj vstoupilo více než jeden a čtvrt milionu účastníků. Jaké jsou dnešní penzijní fondy podle nových pravidel? Jsou...
10.01.2014 00:00
Co mění ve stavebním spoření NOZ  1. ledna 2014? zůstatek stavebního spoření se stává předmětem dědictví dědicem účtu stavebního spoření již není v první řadě manžel/ka ve stavebním spoření již nelze po smrti účastníka pokračovat   Co zůstává? dědic má právo na...
03.11.2013 00:00
Zprostředkovatelé, finanční poradci a zaměstnanci ve finančních službách. Určitě jste se s nimi setkali. Tento článek vám pomůže, udělat si jasno.   KDO JEJ PLATÍ KDE HO NAJDETE / KDO DOHLÍŽÍ NA JEHO ČINNOST V kamenné budově...
1 | 2 >>